Bank van Israël gaat witwassen en terreur met cryptogeld tegen

De nationale bank van Israël heeft richtlijnen gepresenteerd waarmee witwassen middels cryptogelden moet worden tegengegaan. Steeds vaker blijkt dat criminelen en de georganiseerde misdaad zwart geld wit wassen door het eerst in crypto’s te stoppen om daar vervolgens waardevaste zaken meet te kopen, zoals vastgoed en kunst. De Bank of Israel wil dit tegengaan, onder meer omdat het een enorme toename ziet in transacties met virtuele valuta. Niet alleen gaat het om het bestrijden van witwassen, maar ook om het tegengaan van terreurgeldstromen.

De Bank of Israel heeft een circulaire gepubliceerd met spelregels voor de handel in crypto en het overzetten van digitale valuta naar harde valuta. Er is volgens de bank een buitensporig hoog risico op witwassen, onder meer vanwege de anonimiteit die in de cryptohandel omgaat. Veel handelaren zijn niet of nauwelijks zichtbaar op internet, terwijl ze soms omgerekend met miljoenen handelen. Dat moet beteugeld worden, aldus de Israëli’s. Binnenkort deelt de nationale bank licenties uit aan bonafide cryptohandelaren. Op die manier moeten malafide handelaren worden tegengegaan.

Verder komt de Bank met het drastische risicobeoordelingen. Daarin moet ook verduidelijkt worden wat ‘de bron is van het geld dat is gebruikt bij de aankoop van de virtuele valuta’ . Ook wordt streng gekeken naar de weg die het virtuele geld heeft afgelegd tussen aankoop en conversie in fiat. Israëlische banken mogen in de toekomst alleen nog handelen met mensen of bedrijven die een licentie van de nationale bank hebben. Wel moeten de voorgestelde spelregels eerst worden goedgekeurd door de toezichthouder en de marktautoriteiten, zoals de Israel Securities Authority (ISA). De verwachting is dat dit geen groot probleem zal zijn.

Steeds vaker maken criminelen, terreurorganisaties en de georganiseerde misdaad gebruik van cryptogeld, ook wel digitale valuta genaamd. Het wordt gebruikt wordt als alternatief geldsysteem voor de reguliere geldsoorten, waardoor witwassen en het financieren van terreur gemakkelijker wordt. De bekendste cryptovaluta is de bitcoin, maar er zijn ook andere in omloop. In hoeverre cryptogeld werkelijk geld is, is omstreden. In Nederland heeft de bitcoin de juridische status van ruilmiddel, maar niet die van geld. Criminelen stoppen zwart geld in de crypto om dat vervolgens te steken in waardevaste objecten zoals kunst en vastgoed. Op dat moment is het witgewassen.

Lees ook:
Israël wil beurshandel in Bitcoin verbieden
De manie rond de Bitcoin baart de Israëlische marktautoriteit Israel Securities Authority (ISA) grote zorgen. De ISA wil bedrijven verbieden om te handelen in bitcoins en andere cryptovaluta op de Tel Aviv Stock Exchange (TASE). Zo kan mogelijk worden voorkomen dat bedrijven kopje onder gaan indien de Bitcoin sterk in waarde zal dalen. Dit laatste wordt door vele experts verwacht.